주식 투자원칙을 지켜라

마지막 업데이트: 2022년 2월 13일 | 0개 댓글
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주식 투자원칙을 지켜라

깊이가 다른 경제 콘텐츠 Page2

2050세대를 위한 새로운 변화, 경제 정보를 전달하는 새로운 형태, 경제 전문가들의 정보를 가장 쉽게 풀어서 전달하는 재미있는 경제 콘텐츠.

사경인 쌤(?)의 기본편/실전편에 이어 성공투자 로드맵 강의도 수강!

완성편은 조만간 수강할 계획이다.

강좌 소개에서도 설명이 되어있지만 기존의 기본편/실전편/완성편과는 결이 약간 주식 투자원칙을 지켜라 다른 강의이다. [실전투자 아카데미 시리즈] 강좌는 제목에서 알 수 있듯이 실제 투자를 시작한 상태에서 투자자가 어떻게 투자를 해야하는가에 대한 강의라면, [성공투자 로드맵]은 투자를 어떻게 / 어떤 방법으로 할 것인가부터 이야기하는 강좌이다. 먼저 이 강좌를 듣고 기본편→실전편→완성편 순으로 듣는게 투자 입문자들에게는 더 좋을 것 같다.

이 강좌를 듣고 나니, 나는 참 아무것도 모르면서 주식 투자를 덜컥 시작했나 싶기도 하다. 투자에 있어서 '돈 벌면 장땡'이지 라고 생각할 수 있지만. 평소 뭐든지 근본이 없으면 오래 갈 수 없다라는 개똥 철학을 갖고 있기 때문에. 사경인 쌤의 강좌는 나의 투자 철학의 근본을 다져주며 그동안의 나의 투자를 반성하게 해줬다.

총 8강으로 구성된 강좌에 대해 간략하게 정리하고, 완성편 들으러 가야겠다 ㅎㅎ

사경인 쌤의 팬이든 아니든 투자를 입문하고자 하는 사람에게 이 강좌를 강추합니다!

- 자산 배분 : 주식 or 부동산 → 둘다!

연평균 성장률 - 위키백과, 우리 모두의 백과사전

위키백과, 우리 모두의 백과사전.

- 투자의 가성비. MDD(Maximum Draw Down, 최대로 겪어야할 고통) : "투자에서 얻은 돈은 고통의 대가로 받은 돈, 즉 고통 자금이다" - 앙드레 코스톨라니

- 마법의 돈 굴리기 : 자산 배분 책

절대수익 투자법칙 (단테) : 레이 달리오의 올웨더 포트폴리오

- 경기 호황 → 주가 상승, 금리 상승 → 채권 가격 하락

경기 불황 → 주가 하락, 금리 하락 → 채권 가격 상승

주가 & 금리랑 채권(가격)은 보통 반대로 움직인다.

- 주식 투자원칙을 지켜라 자산배분을 했으면 리밸런싱은 필수다. 자산 비율을 다시 맞춘다.

- 제로섬 투자는 하지 말자. 주식에 배당이 있어야 플러스섬이다.

- [EBS 다큐프라임 자본주의 제1부 돈은 빚이다] : 나중에 따로 정리해서 올려야지.

- 측정하지 않으면 관리할 수 없고. 관리할 수 주식 투자원칙을 지켜라 없으면 개선할 수 없다.

- 부자의 기준 : 시스템 수익 > 생계 비용

- Index Fund vs ETF(Exchange Traded Fund)

워렌 버핏 : 모두 저비용 인덱스 펀드에 넣으세요. 당신이 투자 전문가가 아니라면 스스로 아마추어라고 생각해야 합니다. 나라면 인덱스 펀드에 묻어두고 일터로 돌아가겠습니다 - '재산의 10%는 국채 매입에 투자하고 나머지 90%는 전부 S&P500 인덱스 펀드에 투자하라' 유서 내용.

- 초과 수익 바이블 : 세계적 대가들의 주식 투자 원칙에 관한 책. 다음에 읽어봐야지.

- 대가들을 지탱하는 3개의 기둥 : 1. 투자 전략과 규율 2.평생 공부 3. 겸손한 태도

- 승자 펀드의 특징 : 1. 포트폴리오 회전율 낮음 2. 포트폴리오 집중도 높음 3. 내재 가치보다 싼 주식에 투자하는 가치 투자

아무리 좋은 종목(펀드)여도 손해를 볼 수 있음 → 공부 필요 - 피터 린치의 마젤란 펀드 : 77~90년 13년간 누적수익률 2,700%. 하지만 마젤란 펀드에 주식 투자원칙을 지켜라 투자한 투자자의 절반이 투자손실을 기록

- 직접투자해서 성공할 가능성은 확률적으로 낮다! 평생 고민하고 공부할 자신이 없다면 ETF를 활용하여 간접투자하라! 간접투자 하더라도 공부는 필요하다. 직접투자를 위해서는 투자 전력과 철학을 세워야 하고, 평생 공부에 익숙해져야하며, 스트레스를 이겨낼 수 있어야 한다.

- 가치 투자와 트레이딩. 장기 투자와 단타. 손절과 물타기

가치 투자 : 가치 > 가격 ⇒ 싸다

빠른 손절 : 제시 리버모어 - 손실은 짧게 수익은 길게 가져가야 한다. 10% 손절매원칙을 지켜라.

물타기 : 가치 판단에 따른 분할 매수일때만.

- 주식투자자라면 놓치지 말아야 할 주식 명저 15 : 이것도 읽어봐야지.

- 투자의 기본은 배당. 배당주는 소액으로 투자가능한 시스템 자산(보통은 부동산). 배당 = 안전마진. 배당주는 모아가는 방식.

[잠든 사이 월급 버는 미국 배당주 투자], [미국 배당주 투자지도] : 배당관련 서적

탑다운 : 경기분석 → 산업분석 → 종목분석

바텀업 : 바로 종목픽 → 산업분석 → 경기분석

- 코스톨라니의 달걀, 금리는 주식 투자원칙을 지켜라 경기를 후행

- 주식 장세 4국면 : 봄(금융 장세), 여름(실적 장세), 가을(역금융 장세), 겨울(역실적 장세)

워렌 버핏이 7월에 천연가스에 투자.

[피터린치-월가의 영웅], [ 워렌버핏 주주서한], [워렌버핏 바이블], [모닝스타에서 쓴책]

- 각종 투자 지표. 한계가 존재함.

PEGR = PER/EPS성장률 : 피터린치. PER는 회사의 성장성을 반영하지 못한다는 단점. 피터린치는 기준을 1로 잡고 0.5이하면 저평가주이므로 매수, 1.5이상이면 고평가주이므로 매도하기를 권함.

- 엘리어트 파동 이론 : 상승5파 + 하락 3파, 고가 돌파 전략

기술적 분석이 현상이나 결과만 설명하는지, 아니면 인과관계나 근거에 대한 합리적 접근인지를 구분하라. 후자만이 변화하는 시장에서 지속적인 무기의 역할을 할 수 있다.

주식 투자원칙을 지켜라

6/9/2016
원칙을 지켜라 .
원칙을 만들고 지키는게 중요하다.
순간순간 판단에 이끌려 즉흑적으로 생각하고 실행한다면 바닷가에서 목표없이 이리저리 떠나니는 배와 뭐가 다른거지?
죽을때까지 바다에서 떠돌다가 죽을수도 있다.
목표를 정하고 철학이 있어야 하고 의지가 있어야 한다.
순간순간 상황에 따라 하는 나의 판단이 나를 시대에 편승하는 야비한 독립변절자 처럼 만들수도 있는거다.
( 암살에 나온 이정재처럼. 독립이 될지 몰랐으니까라고 변명하던 이정재처럼 되지말자.)

주식투자 목표는 연금처럼 받는 배당금 이다.
그래서 큰 시세차익을 바라는게 아니라 매년 꾸준히 배당인 나오는 안 망하는 회사를 정해야 한다.
확실한 투자 철학이 없으니 솔깃하는 글 볼때마다 이리저리 흔들리는 나는 지금 폭풍속의 나뭇배 같다.
배당성향이 흔들리지 않는 한 지금 가지고 있는 주식은 매도 없이 계속 가져간다.
매매는 최소화한다. 장중에는 거래하지 않는다.

1. 분할매수 한다. - 날아가면 애초에 내 몫은 거기까지 였다고만 생각하자.
2. 예약매수 한다. - 장중거래 하지 말자. 목표가를 정하고 매수한다.
3. 팔지 않는다. ( 팔지 않을 주식을 사라.) / 왜 파는지 분명한 목표가 있어야 한다.

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지금까지는 실패가 맞다.
올라갈 거 같아서 내려가는 주식을 샀고 괜찮은 가격대에 산 주식을 내려가는 주식을 위해 팔았다.
화초를 뽑아서 잡초를 샀다 라는 누군가의 표현처럼 그런식으로 대처 했었다.
기다리자. 배당받고 또 기다리자. 4% 적금 들었다고 생각하자고. 결곡 애초에 목표가 그거였으니.
정말 아쉬운건 왜 기다려서 더 싼 가격에 사지 못하는가 이다.
내일10주 내일모레 10주 이런식으로 샀다면 내 평단가는 내려가 있을텐데 말이다.
올라서 못사면 또 싼 다른주식 사면 되는데 왜 그걸 못참고 한꺼번에 저질르는가 말이다.
왜!! 도대체 왜.

소문난 맛집

반드시 명확한 이유가 있어야 하고, 그렇지 않다면 그냥 현금으로 보유하고 있는게 훨씬 낫다는 사실을.

업황 > 실적 > 수급 > 차트 > 뉴스

먼저, 전반기,후반기 주도주였던 업체들의 주가처럼 "업황"이 좋을경우 관련 기업들의 주가가 전체적으로 상승하고 상승폭도 다른 업종들보다 크기때문에 해당시점에 가장 핫한 업종만 잘 골라도 수익을 내는게 훨씬 쉬워집니다.

어떠한 종목이 최근 실적이 좋거나 앞으로 좋아질것으로 예상되다면? 당연히 매수하려는 사람들이 많아지면서 주가는 상승할수 밖에 없습니다. 즉 "수급"이 좋아지는 종목들은 실적이 좋다는 것과 같은 의미이므로 외국인/기관이 집중적으로 사는 종목들에 주목하세요

많이 팔고, 이윤을 많이 남기는 기업의 주가는 오를수 밖에 없는데요. 때문에 결국 투자종목을 고를때 무엇보다 중요한 점은 "실적"입니다. 이런저런 정보만 믿고 적자기업에 투자하는 일은 절대로 없어야 할 것입니다.

모른다고 투자를 못하는 것은 아니지만 세부적인 매수/매도타이밍을 잡기위해서 어느정도 "차트"를 볼수 있는 능력도 필요합니다.

단기적으로 가장 큰 영향을 주는 요소는 "뉴스"지만 '소문에 사서 뉴스에 팔라'는 말처럼 일반인들에게 도달한 시점에는 이미 쓸모없는 내용들이 많기때문에 우순순위 최하단에 놓고 어디까지나 참고용으로 활용하는게 좋습니다.

월간중앙

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주식 투자원칙을 지켜라

(X) 2008년 세계 금융위기 후 시장 붕괴는 없다.
(O) 금융 대붕괴가 코앞에 와 있다. 2008년이 700조 달러의 붕괴였다면, 앞으로는 1200조 달러의 대붕괴다.

(X) 연금제도가 은퇴 이후의 삶을 보장해 준다.
(O) 미국과 유럽 등 전 세계적으로 연금제도는 파산 직전이다.

(X) 예금과 주식, 채권, 뮤추얼 펀드와 ETF, 연금계획은 진짜 자산이다.
(O) 복리수료와 부대비용의 형태로 초부자들에게 돈이 흘러 들어가는 가짜 자산이다. 투자자가 투자금과 리스크를 100퍼센트 부담하지만, 수익은 20-33퍼센트만 가져간다.

이 책은 현재 세계 경제를 지탱하고 있는 가짜 돈과 자산들이 무너지면서 사상초유의 위기가 닥칠 것이라고 경고한다. 저자는 금융 및 경제와 관련된 복잡한 개념을 최대한 단순하게 설명하며 그 문제점을 짚는다.

2008년 700조 달러 규모에 이르는 파생상품 시장이 붕괴하여 세계 경제가 무너질 뻔했다. 부채담보부채권(CDO), 주택저당증권(MBS), 신용부도스왑(CDS) 등의 파생상품, 즉 가짜 자산이 그 원인이었다. 더 큰 문제는 여전히 금융계의 엘리트 계층들이 ‘금융 공학’을 통해 가짜 자산들을 더 많이 만들어 내고 있다는 사실이다. 현재 그 규모는 2008년보다 2배 가까이 늘어난 1,200조 달러(141경 원)에 달한다.

저자는 이러한 위기에서 살아남으려면 가짜 자산과 진짜 자산을 명확히 구분해야 한다고 말한다. 가짜 자산은 부자를 더욱 부자로 만들고, 그 실패 비용은 평범한 사람들이 부담하는 구조로 되어 있다. 이를 구분하는 가장 간단하면서 실용적인 기준은 “자산은 내 주머니에 돈을 넣어 주는 것”이고, “부채는 내 주머니에서 돈을 빼 가는 주식 투자원칙을 지켜라 주식 투자원칙을 지켜라 것”이다. 저축 계좌나 주식, 채권, 뮤추얼 펀드, ETF, 연금 계획 등은 가짜 자산이다. 투자자가 투자금과 리스크를 전부 부담하지만 수익은 일부만 얻는, 즉 “내 주머니에서 돈을 빼 가는” 구조로 되어 있기 때문이다. 더불어 이 책에서는 “내 주머니에 돈을 넣어 주는” 무한수익을 창출하는 금과 부동산, 사업체 등 진짜 자산을 구축하는 원리와 방법에 대해서도 설명한다.주식 투자원칙을 지켜라

(X) 전자화폐는 사기다.
(O) 정부와 중앙은행이 쉽게 찍어 내는 종이돈이 사기다. 블록체인 기술은 세상을 바꿀 것이다.

(X) 우리가 현재 사용하는 종이돈의 가치는 영원하다.
(O) 금융이 붕괴되고 정부와 중앙은행에 대한 신용이 사라지는 순간, 돈은 종잇조각이 된다.

(X) 금은 유동성이 부족한 야만시대의 유물이다.
(O) 금 가격의 변동은 돈의 가치가 변하기 때문이다. 금은 리스크가 없는 진짜 돈이다.

정부의 돈은 가짜 돈, 저축하는 사람은 패배자가 된다. 저축하는 사람이 패배자가 되는 주식 투자원칙을 지켜라 이유는 우리가 쓰는 종이돈은 오래 간직할수록 그 가치가 떨어지기 때문이다. 1971년 리처드 닉슨 대통령이 금본위제를 폐지하면서 미국 달러화는 실질적 가치와는 관계없는 명목화폐(fiat money), 즉 가짜 돈이 되었다. 쉽게 찍어 낼 수 이러한 종이돈은 갈수록 구매력이 감소하고 있으며, 정부와 중앙은행에 대한 신용이 사라지는 순간 하루아침에 종잇조각이 된다.

이 책에서는 현재 우리가 사용하는 돈을 다음 세 가지로 나누어 설명한다.

1. 신의 돈(God’s money): 금과 은. 정부나 중앙은행이 찍어 낼 수 없는 진짜 돈이다. 금과 은의 실물에는 리스크가 없으며, 그 가격이 변동하는 이유는 정부의 돈(가짜 돈)의 가치가 변하기 때문이다.

2. 정부의 돈(Government’s money): 달러, 유로, 위안 등 정부와 중앙은행이 찍어 내는 명목화폐. 은행의 부분지불준비제도와 맨드레이크 마법의 돈 공연(Mandrake Mechanism)을 기반으로 종이에 인쇄되는 가짜 돈이다. 1971년 금본위제 폐지 이후 미국 달러는 가치 저장 수단으로서 신뢰할 수 없게 되었고, 인플레이션 현상으로 점점 그 가치는 낮아지고 있다.

3. 대중의 돈(People’s money): 비트코인, 이더리움, 집코인 등 전자화폐. 저자는 쉽게 가치를 하락시켜 부를 빼앗아 가는 ‘정부의 돈’보다 블록체인 기술을 기반으로 한 ‘대중의 돈’인 전자화폐가 더 신뢰할 만하다고 말한다. 또한 블록체인 기술이 미래를 바꿀 것이라고 확신한다.

(X) 자산관리사는 고객의 돈을 늘려 주는 것이 목적이다.
(O) 자산관리사는 자신의 ‘관리운용 자산AUM' 규모를 키우고, 거기서 수수료를 받는 것이 목적이다.

(X) 당신의 집은 당신의 자산이다.
(O) 당신의 집은 은행의 자산이다.(집을 임대해 주어 당신 주머니에 돈을 넣어주고 있으면 자산 / 그 집에 살고 있으면서 당신의 주머니에서 돈을 빼가고 있다면 부채)

이러한 가짜와 진짜를 착각하고 투자하여 주식 투자원칙을 지켜라 사람들이 점점 더 가난해지는 것은 우리의 교육 제도가 잘못되었기 때문이다. 아직도 미국을 비롯한 세계 여러 국가에서 학문 교육과 직업 교육은 학교에서 실시하고 있지만, 고령화 시대에 가장 필요한 경제적 안정을 위한 금융교육은 거의 시행되고 있지 않다. ‘좋은 학교에 가서 취직을 하고, 열심히 일해서 돈을 모아 빚을 갚고, 주식시장에 장기적으로 투자하라.’는 일반적인 경제적 통념도 가짜 금융 교육의 산물이다.

이 책은 정부의 예산관리국장이었던 데이비드 스톡맨, LTCM과 미 국방부의 자문의원 제임스 리카즈, 리먼브라더스와 골드만삭스의 전 임원 노미 프린스 등 내부자들의 생생한 증언을 통해 그동안 듣지 못했던 진짜 금융 교육을 들려준다. 평범한 사람들이 ‘보이지 않는 돈’이 지배하는 현실 세계를 두 눈으로 확인하고, 부자들의 희생양이 되지 않도록 하기 위해서다. 지난 20년간 증명되어 온 ‘부자 아빠’의 원칙들을 지금 이 시대에 맞게 풀어낸 『페이크』는, 돈과 투자에 대한 고정관념을 바꿔 다가올 금융위기에서 살아남게 도와줄 것이다


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